資金繰りでこんなお困りごとはありませんか？
池田税務会計事務所が、あなたの資金繰りの悩みを解決します！
お金がいつ・どこで減ったのか分からず、気づいたら資金が足りなくなっている
いつも「どんぶり勘定」で収支の管理ができておらず、お金が残らない
資金繰りの基本的な考え方や、管理の仕方が分からない
月末になると支払いのやりくりに追われ、常に不安を感じている
資金繰りに時間を取られ、経営本来の業務に集中できない
資金繰りのノウハウを親身に教えてくれる税理士を探している
銀行や金融機関に提出する資金繰り表の作成方法が分からない
売上はあるのに手元に現金が残らず、黒字倒産の不安がある
将来の資金計画が立てられず、設備投資や人材採用に踏み出せない
池田税務会計事務所が、資金繰りの悩みを解決します。
お金の管理は、会社の“生命維持装置”です。
たとえ赤字でも、お金が回っていれば会社は倒産しません。
しかし、たとえ黒字でも、お金が止まれば会社は倒れてしまいます。
だからこそ、資金繰りの管理は経営者にとって最重要の仕事です。
資金繰りに余裕があれば、経営に集中できます。
｢資金管理がしっかりできていると｣
✔ 売上アップに集中できる
✔ 判断が冷静になる
✔ 会社の未来が見える
｢一方で、資金繰りに追われると……｣
●夜、眠れない
●判断がブレる
●家庭にまで悪影響が出る
●体調を崩しやすくなる
●自信を失い、性格まで変わってしまう
経営者のメンタルと健康、そして会社の未来のために、 どんぶり勘定」から卒業しませんか？
池田税務会計事務所は、こんなサポートをしています
●日々の入出金を見える化する「自計化」の導入支援
●資金繰り表の作成と定期的な見直し
●金融機関からの借入に強い財務資料の作成支援
●コロナ融資後の返済計画の見直しと資金計画の策定
●資金繰りの悩みを“安心”に変える、継続的なアドバイス
「お金の不安」から解放されて、経営をもっと楽しく。
資金繰りでお悩みの社長様、
ぜひ一度、銀行融資診断士の池田税務会計事務所にご相談ください。
初回相談は無料で承っております。
資金繰り管理サービスのご案内
池田税務会計事務所が、貴社の資金繰りの悩みを解決します。
企業経営において、「資金繰り」は最も重要でありながら、最も悩みの多いテーマのひとつです。 利益が出ていても手元資金が不足してしまう、税金や借入返済の見通しが立たない――こうした課題は、多くの中小企業経営者が抱えています。 私たちは、そうした不安に寄り添い、解決へと導くための【資金繰り管理サポート】を提供しています。
01
Point
直接面談による安心サポート
「資金の流れがうまく把握できない」「お金の悩みを誰に相談していいか分からない」そう感じたことはありませんか？
お金の残し方・貯め方は、実は“分かっているつもり”になっていることが多く、実務ではうまくいかない場面も少なくありません。
「今さらこんなこと聞けない」「聞いたら恥ずかしい」と思わずに、まずは私たちにご相談ください。
新宿を拠点とする税理士・池田と前薗が、親身に・前向きに対応いたします。
直接の面談を通じて、経営者様が抱える漠然とした不安を、具体的な解決策へと導きます。
alt="" />02
Point
資金繰り表の作成と毎月のモニタリング
「何にどれだけ使っているのか」「来月の資金は足りるのか」――これらを正確に把握できていますか？
池田税務会計事務所では、貴社専用の資金繰り表作成のサポ－トをし、月次でのモニタリングを行います。
これにより、必要な時期に資金が不足しないよう予測が立てられ、金融機関との融資交渉もスムーズに。
経営の安心感がぐっと高まります。
03
Point
金融機関との関係構築もサポート
資金繰りの鍵を握るのは、銀行との良好な関係です。
私たちは、単に「帳簿を整える」だけでなく、貴社の経営内容を正しく伝えるサポートも行います。
「銀行格付けが下がって融資が難しくなった」「決算書の内容をどう説明すれば良いのか分からない」――
そんなお悩みにも、銀行融資診断士の池田が豊富な経験と実績をもとに対応いたします。
資金繰りは、早めの対策が何よりも重要です。
経営の「お金の悩み」に、正面から向き合うパートナーとして、池田税務会計事務所がお力になります。
まずはお気軽にご相談ください。初回の面談は無料で承っております。
04
Point
「会社にお金がない」を根本から解決します
「会社にお金が残らない…」
その原因の多くは、いわゆる“どんぶり勘定”にあります。資金の流れを正確に把握できていないため、気づかないうちに資金が足りなくなっているのです。
「資金管理の方法が分からない」
「毎月の資金繰りにいつも頭を悩ませている」
「なんとかしてお金の不安から解放されたい」
そんな悩みをお持ちの社長様へ。
新宿の税理士・池田と前薗が、実績ある『資金繰り表』を使って、御社のキャッシュフロー改善をしっかりとサポートいたします。
資金繰りは「感覚」ではなく「見える化」が重要です。
資金をコントロールできるようになれば、会社経営の安心感も格段に高まります。
まずはお気軽にご相談ください。会社にお金を残す仕組みを、私たちが一緒に構築します。
05
Point
どんぶり勘定の“怖さ”を知っていますか？
「なんとなくお金が回っているから大丈夫」――そんな“どんぶり勘定”のまま経営を続けていませんか？
実は、資金繰り管理は、すべての税理士が得意というわけではありません。私たち池田と前薗は、数多くの中小企業と現場で向き合い、失敗も成功も肌で感じながら、生きた経験として資金繰りのノウハウを積み上げてきました。だからこそ、単なる数字合わせではない、実践的で成果につながるサポートをご提供できます。
「まずは簡単なところから始めてみたい」「毎月の資金の流れを見える化したい」そんな社長様、“どんぶり勘定”からの脱却を、私たちが全力でサポートします。
お気軽に、新宿の税理士・池田＆前薗にご相談ください。
経営の未来を守るための“第一歩”をご一緒に踏み出しましょう。
06
Point
資金繰り管理のカギは「資金繰り表」にあり！
会社の経営状況を把握するためには、毎月作成される「試算表」が欠かせません。しかし、それだけでは不十分です。
本当に重要なのは、日々の「お金の流れ」を見える化する 『資金繰り表』 です。
ところが、資金繰りに悩む多くの社長様が、この資金繰り表を作成していないのが現実です。
その理由は――
「面倒くさい」「難しそう」「作っても実態と合わない」――よく分かります。
ですが、最初から完璧に使いこなせる必要はありません。
繰り返し使いながら精度を高めていけば、実態に即した表になり、やがて手放せない経営ツールになります。
資金繰り表があれば、毎日の「お金が足りない」という不安から解放され、経営に集中できるようになります。
その結果、売上が上がり、利益も増え、さらに資金繰りも楽になる――そんな好循環が生まれるのです。
「どんぶり勘定」から卒業して、安定したお金の管理体制へ。
新宿の税理士・池田と前薗が、社長様の経営を支える『魔法の資金繰り表』で、安心と成長を徹底サポートいたします。
サ－ビス提供地域 - 東京23区全域に対応しています。
サ－ビス提供地域を限定していますが、資金繰りにお困りの社長様はご相談をお願い致します。
- 新宿区
- 千代田区
- 中央区
- 港区
- 文京区
- 台東区
- 墨田区
- 江東区
- 品川区
- 目黒区
- 大田区
- 世田谷区
- 渋谷区
- 中野区
- 杉並区
- 豊島区
- 北区
- 荒川区
- 板橋区
- 練馬区
- 足立区
- 葛飾区
- 江戸川区
資金繰り管理支援に関してよくある質問
資金繰り管理支援に関して寄せられる質問の一部に答えました
資金繰りを改善するといっても一体どうすれば良いのか分からないという社長様は大勢います。例えば、｢私の会社は日々の取引を現金出納帳に記載して金庫に入れてある現金と突合しているのだが。。。｣これは現在の現金有り高を単に示しているに過ぎません。
資金繰り改善は、毎月現金不足に追われることなく、手元現金(現金・普通預金)を月商の1ヶ月分とか2ヶ月分を常に確保して毎月の資金繰りに余裕をもたせることです。手元現金(現金・普通預金)を月商の1ヶ月分とか2ヶ月分を確保できなようであれば、どこに問題があって資金繰りが悪いのか? その問題点をどう改善すれば良いのか? を考えて行動する。これが資金繰り改善というものです。
試算表や決算書などの過去の数字ばかりではなく、目指すべき未来の数字を探り、目指すべき売上と利益、それを達成することでどうキャッシュが増えるか?
このように未来の資金繰り状況を明確にイメージできることで資金繰り改善が出来るようになります。｢どんぶり勘定｣では資金繰り改善は到底出来ません。
「できるだけ税金を払いたくない」というお気持ちは、経営者として当然の感情です。しかし、過度な節税対策は、会社の資金繰りを悪化させる大きな要因になることをご存知でしょうか？
節税とは、あくまで「お金を使う」行為です。広告宣伝費や設備投資などで利益を圧縮すれば、確かに税金は減りますが、同時に手元の現金も減るという事実は見逃せません。
たとえ決算書上で黒字だったとしても、「手元に現金がどれだけ残っているか」はまったく別の話。現金残高（現金・普通預金）をしっかり把握しないまま節税を優先してしまうと、結果的に資金ショートを招くリスクさえあるのです。
本当に必要な節税かどうか――その判断基準は「会社にお金が残るかどうか」です。
もし、思い当たる節税対策があるなら、一度立ち止まって見直してみてください。不要な節税をやめるだけで、資金繰りは確実に改善します。
借入金返済のカギはキャッシュフローにあります！
■ よくある誤解：「利益がある＝返済できる」？
「借入金の返済って、経費にできるんですか？」
これは経営者の方からよくいただくご質問です。
答えはNO。借入金の返済額は経費にはなりません。つまり、損益計算書にどれだけ利益が出ていても、その数字から直接返済額を引くことはできないのです。
利益が出ているからといって安心していると、 「返済のための現金がない！」という状況に陥る可能性があります。
では、どうやって返済の原資を判断するのか？
答えは、「キャッシュフロー」です。
借入金の返済は、法人税・消費税・地方税などを支払った“後”に残るお金＝キャッシュフローから行います。具体的には、
税引後当期純利益 ＋ 減価償却費 = 実際の返済に使えるお金（キャッシュフロー）
このキャッシュフローが、年間の借入返済額を上回っていれば問題ありませんが、逆にマイナスであれば、返済原資が不足しているという危険な状態です。早急な資金繰り改善が必要になります。
つまり、ただ決算書や試算表などの「過去の数字」を見るだけでは不十分です。
重要なのは、これからの売上・利益をどう作り、キャッシュをどう増やすかを設計すること。未来の数字を描き、それに基づいた経営を行わなければ、いずれ資金繰りが行き詰まり、借入金の返済ができなくなってしまいます。
結論から言えば、「はい、できます」。
資金繰り表は、会社の一定期間における現金の「入り」と「出」を把握するための非常に重要な管理ツールです。
毎月の現金収入と支出を整理することで、「いつ」「いくら」資金が足りなくなるかを事前に予測できるようになります。
例えば、ある月に資金不足が見込まれる場合、その不足分をどう補うかを検討することが可能です。どれほど売上を上げればいいのか又はコスト削減、あるいは金融機関からの融資といった具体的な対策が取れるのです。
一方、資金繰り表がなければ、資金不足に気付くのは実際にお金が足りなくなってから。
慌てて銀行に駆け込んでも、準備不足ではスムーズな融資が受けられない可能性が高まります。
しかし、資金繰り表を活用し、例えば「3か月後に〇〇万円の資金不足が発生する」と事前に金融機関へ相談しておけば、計画的な資金調達が可能になります。それはすなわち、「この会社は資金管理がしっかりしている」という信頼に繋がり、融資審査でも好印象を与えるのです。